智慧化財富管理-機器人投顧發展現況與趨勢

摘要

財富管理服務因人力成本過高,過去多以高淨值投資人為目標市場,隨著巨量資料興起,使得投資建議提供者得以透過更多元的數據和資訊來源輔助業務執行,並結合機器學習進行投資策略調整等,使投資建議更具準確性,此發展趨勢大幅降低財富管理服務需人力介入的程度,朝向智慧化發展。觀察美國、英國與新加坡機器人投顧的發展和監理方向,以提供適合性投資建議和瞭解客戶為主要目標,台灣亦已推出一站式投資服務平台,可略見機器人投顧發展雛形。

 

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